本报讯
记者日前获悉，据上海公安部门最新统计，今年一季度，全市各银行成功劝阻电讯诈骗案件76起，直接避免群众经济损失458.7万元。与此同时，公安部门接报的“银行卡欠费”、“电信欠费”、“法院传票”、“中行E令”、“银行卡年费扣除”等五类电讯诈骗案件在同比有所下降的情况下仍时有发生，总量依然较大，并呈现新动向和新手法。
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据了解，目前电讯诈骗以犯罪人员唆使被骗者以ATM机和网银等离开银行柜面方式转账居多，以避开银行临柜人员的劝阻；被骗人群以女性及中老年人居多。并且出现了“钓鱼网站”、使用远程控制软件等高科技实施诈骗的新手法，部分被骗市民损失较大，严重影响社会和谐。
在充分肯定本市各商业银行为配合公安部门做好防范和打击利用电讯平台实施诈骗违法犯罪活动所做的工作的同时，上海银监局日前要求各银行充分认识配合打击电讯诈骗犯罪对履行银行社会责任，促进社会和谐，提升银行关爱客户声誉和形象的重要性，继续下大力气做深、做实、做细配合工作，并提出具体监管要求。
上海银监局首先要求各银行加大防范宣传工作力度。自4月16日起至5月15日的一个月时间内，各银行要充分利用营业网点现有的门楣LED、网点" 视频等资源，集中开展防范电讯诈骗宣传活动。宣传标语包括“电讯诈骗诡计多："法院传票"是讹诈、"涉嫌洗钱"是恐吓、"安全账户"是陷阱，市民千万要警惕！”、“牢记四招拒诈骗：一不给陌生人转账和汇款；二不泄露自己的账号和密码；三不随意开通、操作手机银行、网上银行和电话银行；四不使用他人提供的软件和开启远程协助功能操作网银”等。
其次，切实加强网银、自助机具的转账管理。上海银监局要求各银行要以屏保方式在自助机具屏幕上显示警示信息，确保自助机具防范诈骗语音提示系统有效运行，网上银行转账页面增加防范诈骗文字提示；推进客户账户余额变化的实时提醒；争取总行支持，及时调低网银、自助机具单笔和当日累计转账金额限制，并向客户做好解释工作，建议有特殊支付需求的客户采用专业版网银支付或手机支付，努力防范离柜业务的受骗盗划。对于新开通网上银行、电话银行、手机银行以及ATM自助转账服务的客户，银行应加强风险提示，落实客户风险知晓承诺。
再次，加大防范劝阻工作力度。上海银监局要求各银行强化网点员工、保安人员的防范劝阻培训，严格落实转账“四问”（是否认识对方，为何转账给对方，是否转到对方“安全账户”，是否收到过警方防范宣传提示等）和巡查，建立并落实防阻工作通报奖励制度。大堂人员特别要加强附行式自助机具的巡查工作，按照柜面防范要点主动劝阻疑似被骗人员通过自助机具转账；重点关注女性及中老年人等容易受骗群体的离柜转账行为。
最后，上海银监局要求各银行整合银行内部资源，积极配合公安机关查询、冻结涉案账户，最大限度避免和挽回客户损失，有效抑制、打击电讯诈骗等违法犯罪活动。